Комплексные программные решения для рынка ценных бумаг

Fansy-PENSION

В задачи системы входит формирование ведение нормативно-справочной информации по участникам и вкладчикам, пенсионным схемам и пенсионным договорам, ведение пенсионных счетов, контроль формирования и размещения пенсионных резервов, учет обязательств НПФ, расчет и распределение доходов, полученных от их управления, контроль условий заключения, расторжения и изменения договоров. В соответствии с условиями выплат негосударственных пенсий приложение позволяет выполнять расчеты, необходимые операции и формировать документарное сопровождение операций в соответствии с требованиями Инспекции НПФ, ФКЦБ РФ и внутреннего регламента.

В качестве пользователей системы могут выступать бухгалтерия, аналитический, клиентский, финансово-плановый отделы НПФ, актуарии. Основная задача, решаемая системой- автоматизация проведения операций бэк- офиса НПФ. При прохождении документов автоматически формируются проводки в учетной подсистеме. Учетная подсистема опирается на бэк-офисный план счетов пенсионного фонда. Реализация основана на принципах технологий «docflow». Работа пользователя заключается в правильном заполнении документов и их сопровождении от состояния «Начальный ввод» к состоянию «Конец обработки». Изменение балансовых позиций осуществляется автоматическими проводками по документам. Большая часть отчетов выводится в Excel, что позволяет использовать дополнительные средства анализа и обработки данных, присущие MS Office.

В соответствии с идеологий технологии Fansy в программе имеется модуль с метафункциями для актуарных расчётов, которые могут быть использованы актуариями НПФ для решения собственных задач, .отличных от стандартных (зашитых в систему).

Справочники

• Справочник пенсионных схем
• Справочник пенсионных счетов
• Справочник истории изменений пенсионных счетов
• Справочник таблиц дожития
• Справочник стандартных налоговых вычетов
• Справочник прав участников на стандартные вычеты
• Справочник предоставленных вычетов
• Справочник физических лиц
• Справочник юридических лиц
• Справочник счетов лиц во внешних хранилищах (банках)
• Справочник распределения инвестиционного дохода

Документы бэк-офиса НПФ

• Договор о негосударственном пенсионном обеспечении с физическим лицом
• Договор о негосударственном пенсионном обеспечении с юридическим лицом
• Заявление о назначении правопреемника застрахованному лицу
• Распоряжение о направлении выплат застрахованному лицу
• Приём заявления на вычеты от участника
• Распоряжение на открытие (начале выплат, закрытии) пенсионного счёта (счетов)

Операции бэк-офиса НПФ

• Изменения статуса пенсионного счёта (Открытие счёта, закрытие, блокирование, разблокирование)
• Учёт поступившего пенсионного взноса
• Индексация пенсионных взносов
• Формирование резерва покрытия пенсионных обязательств
• Передача средств в управляющую компанию
• Отражение финансового результата по Управляющей компании
• Распределение инвестиционного дохода по пенсионным счетам
• Начисление инвестиционного дохода на пенсионные счета
• Перечисление инвестиционного дохода в страховой резерв
• Перечисление инвестиционного дохода на покрытие расходов фонда
• Перевод средств между пенсионными счетами
• Пополнение пенсионного счёта из Страхового резерва
• Индексация пенсионных выплат
• Начисление выплаты
• Удержание налога на доходы физических лиц
• Фактическая выплата участнику
• Фактическое перечисление налога в бюджет
• Учёт возврата пенсионной выплаты
• Списание средств с пенсионного счёта в страховой резерв